вторник, 11 декабря 2018

Какого брокера выбрать для торговли новичку

Подписаться
Вступай в сообщество «Мои финансы»!
ВКонтакте:

Брокер для торговли

Торговля на рынке Forex привлекает многих возможностью дополнительного заработка. Если вы только начинаете инвестировать, необходимо грамотно подойти к выбору брокерской организации. Это позволит снизить риски потери денежных средств. Проанализируем особенности подбора фирмы для трейдинга, изучим нюансы проверки претендентов.

Разбор понятия и полномочий

Перед тем как приступать к рассмотрению вопроса о том, как выбрать брокера, нужно разобраться, что представляют собой такие компании.

Брокер – посредник на конкретном рынке, работающий в интересах клиента, чаще от имени и за счет пользователя, получает за это вознаграждение. Фирма создает условия для заключения операции между двумя сторонами.

Это интересно

В обществе брокер – это общее название большого количества специализированных объединений по определенным признакам. Существуют биржевые, кредитные, лизинговые, Форекс брокеры и прочие. Для предоставления услуг нужно пройти регистрацию в соответствующих органах (FCA, CySEN, ЦРОФР и прочих).

Функции:

  • Посредничество — ключевая опция брокера. Компания – это площадка для проведения сделок между покупающей и продающей стороной. Создаются технические условия для комфортного трейдинга: терминал, технические инструменты, активы и прочее.
  • Гарант. Поскольку это посредник, соответственно он заверяет факт совершения операции. Проведенные сделки должны фиксироваться в документах. Это гарантирует чистоту и прозрачность деятельности как компании, так и трейдера.
  • Функции кредитора. Услуга получения заемных средств встречается у Форекс брокеров. Возможность увеличить объемы торговли повысив заработок.
  • Информационная. Это площадка где публикуется информация относительно состояния рынка, открытой сделки.

Существующие виды брокеров

Виды брокеров

Чтобы понимать, какого выбрать брокера для дальнейшего сотрудничества, необходимо отличать существующие типы компаний.

  • Дилинговый центр. Особенностью таких брокеров является то, что здесь компания представлена не 3-ей, а 2-ой стороной при заключении торговой операции с клиентом.

Для упрощения понимания данного типа организации: клиент покупает товар не в розничных магазинах, а напрямую у производителя.

Недостатки такого сотрудничества – комфортные условия для открытия сделок. Заключаются операции внутри компании, что приводит к конфликту интересов.

  • Недилинговый центр. Подходит для тех, кто пребывает в поиске надежной организации.

Операции осуществляются в автоматическом режиме, то есть без вмешательства брокера.

Клиент получает максимально возможную цену на период открытия сделки, быструю обработку заявлений и нет реквотов (отсутствие возможности открыть либо установить позицию действующей цены). Среди минусов – проскальзывание (изменение) цены в процессе открытия операции.

Трейдеры дают команду на покупку актива по стоимости 2.00, за период обработки ордера цена изменяется, заявление обрабатывается по доступной цене – 2.01. Проскальзывание может гарантировать спекулянту как максимальную стоимость, запрашиваемую изначально, так и худшую. Еще такие компании скрывают стандартные комиссии за свои услуги в качестве спреда (разница между ценой приобретения и продажи актива).

  • ECN, NDD – коммуникационная сеть недилинговых центров, считается наилучшим решением на рынке предоставления брокерских услуг.

Компания этого типа представлена организатором взаимодействия спекулянтов и автоматизированной ECN-сети, объединяющая других участников рынка, предоставляет котировки, и создает поток заявлений. NDD-брокеры работают по данной схеме.

Преимущества: быстрая обработка, лучшие цены, нет реквотов, небольшие спреды, небольшое проскальзывание.

Торговля на фондовых рынках существенно отличается от Forex. Для работы с ценными бумагами и всевозможными производными инструментами требуется стартовый капитал в размере 5000$ и более. На Форекс можно торговать, имея на балансе счета буквально несколько долларов. Это неудивительно, ведь отсутствует реальная поставка финансового актива. К тому же на валютном рынке Forex используется кредитное плечо (заемные средства).

Как выбрать фондового брокера? Критерии идентичны, что и в случае с Форекс, в расчет нужно брать: опыт работы компании, размер минимального депозита, наличие лицензий от ведущих финансовых регуляторов. Фондовые брокерские фирмы отличаются повышенными требованиями к минимальному стартовому капиталу. К тому же, они способны обеспечить инвесторам полную безопасность, так как рынок ценных бумаг регулируется на государственном уровне. Площадка Forex только двигается в этом направлении.

Рейтинги за профессионализм

Каждая оценка составляется на основе определенных критериев, чаще всего она состоит из следующих пунктов:

  • Лицензия. Надежность брокера подтверждается лицензированием. Преимуществом для компании будет наличие нескольких сертификатов.
  • Позиции на рынке. Это объективный критерий надежности, поскольку важным фактором профессионализма компании выступают ее масштабы. Большое количество активных пользователей и внушительный торговый оборот – показатель надежности организации.
  • Длительность функционирования.
  • Квалификация менеджеров, консультантов. Для новичков это особенно важно, поскольку в первый месяц работы много вопросов и проблем, которые способны решить исключительно сотрудники компании.
  • Минимальная сумма инвестиции. Здесь присутствует субъективность, так как для разных людей требования к капиталу будут отличаться.
  • Возможность открыть счет в online-режиме.
Это важно

Перед тем, как окончательно решить какого брокера выбрать для торговли, нужно ознакомиться с рейтингами фирм.

ТОП-5 инвесторских компаний за 2018 год

ВТБ 24

Лидер по численности клиентской базы и биржевому торговому обороту. Владельцем брокерского подразделения ВТБ 24 является одноименный банк. Получены лицензии как на брокерскую, так и на дилерскую, депозитарную деятельность. Получен сертификат на управление акциями, облигациями.

Преимущества: небольшая компания, удобные способы пополнения счета и снятия денег.

Недостатки: нет доступа к Санкт-Петербургской бирже.

БКС

Работа с инвестициями – приоритетный вектор деятельности организации.

Плюсы: нет установленных платежей каждый месяц по счету при сумме активов на балансе от 30 тыс. рублей. Квалифицированные сотрудники отдела по работе с клиентами. Разные тарифы и дополнительные услуги от рассылок и советов от аналитиков до получения документов об управлении персональной компанией.

Минусы: пополнить баланс без комиссии можно только через банкоматы и кассы офиса. Минимальная сумма инвестиции – 50 тыс. рублей.

Сбербанк

Получены все виды лицензий. Это банк, одним из структурных подразделений которого является одноименная брокерская фирма. Надежность подкреплена тем, что это самая крупная банковская организация на территории России.

Положительные стороны: нет установленных комиссий за обслуживание независимо от суммы на балансе. Сеть терминалов, офисов. Максимально упрощено пополнение и снятие средств.
Недостатки: высокая комиссия, недоступна СПБ биржа. Компания сосредоточена именно на банковской, а не брокерской деятельности.

Финам

Организация предоставляет обширный перечень инвестиционных услуг на фондовом рынке. Получены лицензии для брокерской, дилерской, депозитарной деятельности.

Положительные качества: минимальная комиссия, квалифицированные сотрудники, есть доступ к СПБ бирже.

Недостатки: пополнить баланс и вывести средства без комиссионных издержек реально только в офисе.

Открытие

Дата основания – 1995 год. Считается одним из самых старейших брокеров РФ.

Положительные стороны: можно свести комиссии к 0, если отсутствуют сделки на сумму активов на балансе больше 50 тыс. рублей. Сертифицированные сотрудники, прошедшие курсы, вебинары по брокерскому обслуживанию.

Слабые стороны: повышенная комиссия для пользователей с суммой активов на балансе меньше 50 тыс. рублей. Взимается плата при переводе на пластиковые карты, выданные другими банками.

Виды лицензий

Виды лицензий

Центральный Банк России выдает лицензии нескольких типов, дающих право осуществлять:

  • брокерскую деятельность;
  • обучение граждан РФ финансовой грамотности;
  • инвестиционное консультирование;
  • банковскую деятельность.

Служба банка России по всем пунктам аккредитовала компанию ВТБ 24. Другие фирмы не имеют представленный комплекс лицензий.

Регулирующие организации России

Вам известно, чтобы выбрать брокера для торговли на биржа следует брать в расчет наличие лицензии от проверенного аудитора. На территории России работают следующие организации, регулирующие и контролирующие деятельность компаний:

  • Национальная ассоциация Форекс-дилеров. Создателями выступили сами брокеры, для контроля деятельности организаций, работающих в этой сфере. Разработан компенсационный фонд. Для соблюдения правил и принципов создавались стандарты предоставления услуг в данной отрасли. Членство участников делится на 3 группы на основе резервного капитала.
  • Комиссия по Регулированию Отношений Участников Финансовых Рынков – это некоммерческая организация. Задача – разрешить споры и вопросы, разобраться в выполнении обязательств двух сторон: брокера и трейдера. Чтобы ваше прошение было рассмотрено, потребуется перейти на официальный сайт и подать заявление.
  • ФСФР — молодая организация, работающая с 2004 года. Отличительной особенностью является создание законов, цель которых улучшить качество контроля и работы финансового рынка. Орган подчиняется правительству РФ.

Как получают лицензии

Как получают лицензии

Рассмотрим условия от регулятора ФСФР для брокера.

Чтобы получить лицензию, компании предъявляются квалифицированные условия в виде экзамена:

  • Базовый. Проводится оценивание инфраструктуры, дополнительных инструментов. Проверка соответствия деятельности фирмы нормативно-правовым актам, осуществляется анализ учета документации и прочего.
  • Специализированный. Сводится к изучению углубленных сведений относительно действующих законов.

Из-за увеличения числа организаций на получение сертификата было открыто более 10 региональных офисов.

Условия КРОУФР для получения сертификата сводятся к подготовке пакета документов с установленной суммой взноса на счет организации. 1 часть из этой суммы – это членские сборы, 2 часть – это компенсационный фонд.

Регулятор создал уникальную арбитражную комиссию. Чтобы подать заявление на рассмотрение, потребуется перейти на официальный сайт или же посетить офис.
У каждой организации свои правила предоставления лицензии.

Убеждаемся на деле

Рейтинг – это субъективное мнение определенного ресурса о действующей и будущей способности рассматриваемой компании выполнять принятые на себя финансовые обязательства. Для создания рейтинга используются конкретные критерии, в случае необходимости, фирмы рассматриваются по конкретной категории (надежность, торговый оборот).

Проверить рейтинг брокера можно самостоятельно. Для этого потребуется перейти на официальный сайт представителя и детально изучить предлагаемые им торговые условия. Если фирма входит в рейтинг самых надежных, проверить нужно ее лицензию, награды.

Как проверить лицензию на сайте ЦБ

Переходите на официальный сайт www.cbr.ru. После чего кликаете на раздел «Финансовые рынки»:

Как проверить лицензию на сайте ЦБ

Перед вами открывается следующая страница:

Сведения об участниках и инструментах финансового рынка

Кликаете на «Справочник участников финансового рынка». Открываются поля для выбора и заполнения:

«Справочник участников финансового рынка»

К примеру, вводим Финам и внизу доступна следующая информация:

К примеру, вводим Финам

Как выбрать брокера на фондовом рынке? В первую очередь, это проверка организации в списке участников торговли на Московской бирже.

Для этого переходите на официальный сайт moex.com/ru. Открываете вкладку «Рынки», затем «Валютный рынок», «Участники», и лишь после «Участники торгов».

Открывается перечень участников. Для упрощения поиска в строке можно ввести название.

Из чего выбирать

Для ознакомления с ТОПом компаний на Московской бирже нужно выполнить следующие действия:

  1. Перейти на официальный сайт.
  2. Кликнуть на валютный рынок.
  3. Выбрать участники.
  4. Рейтинг активности.
  5. Список участников торгов по объему сделок.
  6. Выставить месяц и год, за которые желаете получить информацию.

Проверка удобства оказания услуг

Начинающие инвесторы не понимают, почему так важно представительство на территории РФ. Во-первых, это удобно, ведь вы сможете обратиться в офис, чтобы открыть счет и получить бесплатную консультацию. Во-вторых, наличие региональных представительств – показатель серьезности организации. Мелкие оффшорные фирмы, занимающиеся мошенничеством, не открывают реальных офисов, поскольку им это не по карману.

Прежде чем подписать пользовательское соглашение, официально скрепив сотрудничество с определенной компанией, вам необходимо протестировать эффективность работы службы поддержки клиентов, данной организации. Сделать это необычайно просто. Свяжитесь с менеджером любым удобным способом. Задайте интересующие вас вопросы:

  • размер и условия начисления бонуса.
  • особенности его отработки.
  • статистика прибыльных сделок и прочее.

Авторитетные организации укомплектованы опытными операторами, которые оперативно реагируют на обращения клиентов. Поэтому менеджер должен связаться с вами в течение 1-2 минут. Наличие русскоязычной службы поддержки – также очень важный критерий выбора брокера.

Что входит в стоимость работы

Что входит в стоимость работы

Чтобы правильно выбрать брокера для покупки акций или других активов, потребуется обращать внимание на тарифы компаний. Это позволит сделать правильный выбор.

Минимальная плата за месяц зависит от организации. Есть фирмы, сумма оплаты будет зависеть от торгового оборота трейдера, размера баланса и т. д. Для получения более подробной информации относительно требуемой платы, нужно переходить на официальный сайт брокера или же позвонить менеджеру.

Компания также взимает комиссию с клиентов. Классификация комиссионного сбора:

  • Спред – это разница между ценой приобретения и продажи торгового актива.

Пример: спекулянт купил золото за 1,854 фунтов, а продал его за 1,854. 1 пункт уходит компании, в виде поощрения.

Спред бывает фиксированным или же может изменяться в зависимости от размера ставки.

  • Оплата за лот. Кроме спрэда, в процессе открытия операции компания взимает и свою комиссию, выраженную в процентах.

Пример: покупая лот со спредом в 1 пункт и комиссией 0,02%, инвестор заплатит за открытие позиции 30 долларов. Этот вид комиссионного сбора встречается редко.

  • Своп. Выплачивается инвестором, только если он принял решение о не закрытии операции в действующий день торговли, а перенес ее через сутки.

Своп отличается небольшими размерами, его воздействие на конечный результат заработка минимален.

  • Процент за вывод. Этот вариант комиссионной издержки считается самым убыточным для инвестора.

Размер зависит от брокера, лучше всего остановить выбор на фирме, где не больше 1%.

  • СМС – сложно назвать это комиссией, это дополнительная услуга, позволяющая заработать организации.

Через сообщение поступает оповещение инвестору, когда был проведен перевод средств на электронный кошелек, а за это взимается небольшая плата. Есть компании, предлагающие услугу бесплатно. Организации Форекс рынка предлагают возможность получить заемные средства каждому участнику. Это кредитное плечо – деньги, полученные взаймы для увеличения профита в процессе инвестирования. Важно не забывать, что потери будут в той же пропорции.

Какого выбрать Форекс брокера новичку, отталкиваясь от этого критерия? Лучше всего не выбирать максимальное кредитное плечо 1:1000.

Некоторые компании оказывают депозитарные услуги, то есть начисляют на остаток по счету проценты. Это очень удобно, если инвестор работает с внушительными суммами денежных средств.
Доступ к торговому терминалу предоставляется после перевода минимальной суммы на баланс.

Современные брокеры оказывают полную информационную поддержку своим клиентам. Это проявляется не только в консультировании, но и в предоставлении доступа к сигнальным сервисам (рекомендации по заключению сделок), интерактивному обучению, аналитическим обзорам.

Дополнительные возможности

Когда в поиске брокерской компании пребывает начинающий трейдер, лишним не будет, если фирма предоставляет дополнительные услуги и возможности клиентам.

  • Демо-счет – это демонстрационный торговый счет.

В большинстве случаев предоставляется компанией бесплатно. На баланс начисляется определенная сумма виртуальных денег, за счет которых можно завершать операции на терминале. Площадка не имеет характерных отличительных особенностей, кроме того, что все сделки заключаются не настоящей валютой. Трейдер может тестировать различные индикаторы, стратегии и прочие элементы, не подвергая риску настоящие деньги.

  • Копирование сделок – это способ заключать сделки, повторять их у более успешного инвестора с помощью программного обеспечения.

Альтернативный или вспомогательный вариант заработка, позволяющий без дополнительных знаний и навыков заключать прибыльные сделки. Доступен далеко не у всех брокеров.

  • Инвестирование в готовый портфель – это набор разных активов, составленный в зависимости от предпочтений трейдера и его капитала.

Перед тем как перевести средства, необходимо проанализировать присутствующие активы в нем. В целом такой вариант вложений считается оптимальным, за счет диверсификации (снижение рисков) благодаря работе с разными активами.

  • Обучение – это раздел на сайте компании с материалом, позволяющим ознакомиться с азами торговли на финансовом рынке.

Для начинающего спекулянта наличие систематизированного обучающего материала большой плюс. Отсутствует необходимость отыскивать самостоятельно информацию, не понимая в первое время, где вообще размещаются качественные и проверенные статьи, книги о торговле.

Теперь вам известно, какого брокера выбрать новичку, чтобы упростить старт трейдинга.

Автор: Какого брокера выбрать для торговли новичку на Форекс для покупки акций на бирже

Вступай в сообщество «Мои финансы»!
ВКонтакте:

← Вернуться

×
ВКонтакте:
Я уже подписан на сообщество «Мои финансы»
×
Вступай в сообщество «Мои финансы»!
ВКонтакте:
Я уже подписан на сообщество «Мои финансы»
Мы используем cookie-файлы для наилучшего представления нашего сайта. Продолжая использовать этот сайт, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности.
Принять